¿Cuál es el bróker más barato para comprar ETF's?
Debido a las bajas comisiones y a la amplia gama de activos que se pueden agregar a una cartera de inversión, los ETF´s han pasado a ocupar un puesto importante en el mercado de las inversiones. Con el fin de iniciarte en este negocio es fundamental que conozcas cómo puedes seleccionar cuál es el bróker más barato para comprar ETF´s.
¿Qué son los ETF´s?
Los ETF´s son instrumentos de inversión que tratan de replicar el rendimiento de una serie de activos definidos según un criterio específico a cambio de una comisión por esa gestión. Es decir, en un ETF se invierte el capital por medio de acciones, materias primas, divisas o bonos según un índice de referencia.
El principal beneficio de un ETF es que se puede operar por medio de un bróker de igual manera que una acción y permite que diversifiques tu capital, ya que estos instrumentos pueden llegar a estar formados hasta por más de 100 empresas.
¿Qué son los brókers ETF´s?
Se trata de aquellos brókers online que incluyen este tipo de activos dentro de su oferta. Es decir, que dentro de su oferta de instrumentos financieros puedes encontrar los ETF´s y operar con ellos.
Estos brókers pueden clasificar sus ETF´s en función de materias primas, divisas, acciones, bonos, industrias específicas, países, entre muchas categorías más.
Además, se puede hacer trading con estos activos a fin de obtener rendimientos a corto plazo o hacer en ellos inversiones a largo plazo.
Los 9 brókers más baratos para comprar ETF's
Muchos inversionistas prefieren utilizar un bróker online para adquirir ETF´s. Por ello, a continuación, se describen las características, pros y contras de algunos de los mejores y más aceptados en el mercado con el fin de que puedas evaluar cuál es el bróker más barato para comprar ETF´s.
| Bróker | Número de ETFs | ETFs Gratuitos | Comisiones (aproximadas) | Observaciones |
|---|---|---|---|---|
| DEGIRO | Más de 500 | Más de 200 | 2€ + 1€ de tramitación | Ofrece ETFs en 19 bolsas. Comisión habitual de 2€ + 1€ si no se cumplen ciertas condiciones. |
| Scalable Capital | Más de 1.700 | Hasta 750 | Desde 0,99 euros | Ofrece ETFs geográficos, sectoriales y sostenibles. |
| XTB | +300 | 300 | 0 euros | Comisión del 0,2% si supera un volumen de negociación de más de 100.000 euros al mes. |
| Freedom24 | Más de 1.500 | No | Desde 0,02€/contrato (mínimo 2€) | Ofrece ETFs de gestoras como iShares, Vanguard o BlackRock. |
| Interactive Brokers | +13.000 | 150 | Desde 0 USD para ETFs de EEUU | Comisión del 0,1% de la operación y un mínimo de 4 EUR en España. |
| EVO Banco | +2.000 | ETFs de iShares | iShares gratis. El resto 0,2% (min 20 EUR) | Promoción limitada |
DeGIRO
Degiro es un bróker ETF regulado por la ASIC y MiFID. Dentro de su catálogo incluyen 200 ETF´s y algunos de ellos permiten operar sin ninguna comisión. Tiene una plataforma de inversión propia, la cual dispone de cotizaciones en tiempo real, doble factor de autenticación para poder ingresar y reconocimiento facial.
A través de este bróker podrás tener acceso a más de 50 mercados diferentes. Además, se presentan noticias sobre acciones, herramientas para análisis fundamental y opiniones de expertos.
Características
- Para invertir se ofrece una variedad de 200 ETF´s.
- Se incluyen ETF mundiales, europeos, de Estados Unidos, de Asia y de mercados emergentes.
- No hay comisiones por depósitos y retiros de capital.
- Tampoco se cobran comisiones por invertir en ciertos ETF como FTSE 100, iShares MSCI World y Vanguard FTSE All World.
- La comisión por invertir en el ETF IBEX 35 es 3,50 €.
- Para la primera operación con ETF las comisiones son gratuitas.
- Cuando un ETF es operado el mismo mes por dos ocasiones, se pueden generar comisiones, siempre que los movimientos no pasen de 1.000 euros.
| Pros | |
| - Ofrece una amplia variedad de ETF´s de mercados como Europa, Asia, Estados Unidos y economías emergentes - Cuenta con una plataforma propia fácil de usar para operar ETF´s - Sistema de verificación en dos pasos - Posibilidad de obtener noticias y realizar análisis fundamentales - App móvil disponible para Android e iOS | |
| Contras | |
| - Sistema de comisiones poco transparente - Ausencia de herramientas para Social Trading - No ofrece herramientas para análisis avanzado |
ScalableCapital
ScalableCapital es un gestor de inversiones automatizado, también conocido como robo-advisor, que utiliza la tecnología para ofrecer soluciones de inversión personalizadas a sus clientes. Fundado en 2014 en Múnich, Alemania, Scalable Capital ha crecido rápidamente y se ha establecido como uno de los principales robo-advisors en Europa. Su modelo se basa en la inversión pasiva utilizando ETFs, ajustando automáticamente las carteras de los clientes según su perfil de riesgo y las condiciones del mercado.
Características
- Gestión automatizada: Utiliza algoritmos para gestionar y ajustar las carteras de inversión.
- Inversión en ETFs: Se centra en la inversión pasiva a través de ETFs diversificados.
- Personalización: Las carteras se adaptan según el perfil de riesgo del cliente.
- Monitoreo constante: Las carteras se revisan y reajustan regularmente para mantener el nivel de riesgo deseado.
- Plataforma intuitiva: Ofrece una interfaz de usuario amigable y fácil de usar.
| Pros | |
| Bajas comisiones | Al centrarse en la inversión pasiva y la automatización, Scalable Capital puede ofrecer tarifas competitivas. |
| Diversificación | Las carteras están bien diversificadas en diferentes clases de activos y regiones. |
| Transparencia | Los clientes pueden acceder y revisar sus inversiones en cualquier momento a través de la plataforma. |
| Adaptabilidad | La tecnología permite ajustar rápidamente las carteras ante cambios en el mercado o en el perfil de riesgo del cliente. |
| Contras | |
| Falta de inversión activa | Algunos inversores pueden preferir una gestión más activa de sus carteras. |
| Limitaciones en la personalización | Aunque las carteras se adaptan al perfil de riesgo, las opciones de personalización pueden ser limitadas en comparación con otros servicios. |
| Dependencia de la tecnología | Al ser un robo-advisor, la gestión se basa en algoritmos, lo que puede no ser del gusto de todos los inversores. |
XTB
XTB es un bróker ETF sujeto a la regulación de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, cuenta con más de 300.000 clientes y opera con aproximadamente 250 ETF´s. Para realizar el trading, dispone de las herramientas X Station 5 y X Station Mobile que te permiten hacer operaciones en una de las plataformas más completas de la actualidad.
Para los inversores minoristas es uno de los mejores brókers ETF sin comisiones, ya que solo se cobra comisión cuando se superan los 100.000 euros de volumen mensual.
Características
- En la plataforma hay más de 250 ETF´s disponibles.
- Cuenta con 144 ETF´s para operar mediante CFDs.
- Dispone de los ETF´s más importantes de iShares y de Lyxor.
- No hay comisión por retirar, ni por ingresar algún capital superior a 200 € en España.
- Es posible invertir en ETF´s y acciones sin comisiones.
- Se cobran comisiones del 0,2% si se superan los 100.000 € de valor nominal al mes.
- Las comisiones por CFDs de ETF´s tienen una tarifa desde 0,08%.
| Pros | |
| Ejecución de operaciones | Se realiza de manera muy rápida. |
| Buscador de ETFs | Presenta características avanzadas. |
| Formación para clientes | Disponible de manera gratuita en su página web. |
| Plataforma de inversión X Station | Considerada una de las mejores en la actualidad. |
| Sistema de alertas | Notificaciones sobre precios de acciones o ETFs en tu teléfono inteligente. |
| XTB App | Permite operar desde cualquier lugar y es compatible con iOS y Android. |
| Regulación y cuenta demo | Es un bróker ETF regulado y ofrece una cuenta demo. |
| Variedad de ETFs | Posibilidad de invertir en más de 140 ETFs por medio de CFDs. |
| Contras | |
| Comisiones por ingresos o retiros | Se aplican para montos inferiores a 200 €. |
| Complejidad de la plataforma X Station | Puede ser difícil de manejar para inversores principiantes. |
Freedom24
Freedom24 es un bróker de inversiones que permite a los inversores acceder a mercados globales y diversificar sus carteras con una amplia gama de instrumentos financieros. Con un enfoque en la innovación y la tecnología, Freedom24 ha desarrollado una plataforma intuitiva que facilita la inversión tanto para principiantes como para inversores experimentados. Además de ofrecer acceso a acciones y ETFs, Freedom24 también proporciona herramientas avanzadas de análisis y educación financiera para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas.
Características
- Acceso global: Permite invertir en mercados de todo el mundo.
- Plataforma intuitiva: Diseñada para ser fácil de usar, pero con herramientas avanzadas para inversores experimentados.
- Educación financiera: Ofrece recursos educativos para ayudar a los inversores a comprender mejor el mercado.
- Diversidad de instrumentos: Acceso a acciones, ETFs, bonos y otros instrumentos financieros.
- Soporte al cliente: Proporciona asistencia y soporte a sus clientes a través de diversos canales.
| Pros | |
| Flexibilidad | Permite a los inversores personalizar sus carteras según sus objetivos y tolerancia al riesgo. |
| Tecnología avanzada | Incorpora las últimas innovaciones para ofrecer una experiencia de inversión superior. |
| Recursos educativos | Amplia gama de materiales educativos para ayudar a los inversores a mejorar sus habilidades. |
| Seguridad | Implementa medidas de seguridad de alto nivel para proteger los datos y fondos de los inversores. |
| Contras | |
| Comisiones | Aunque competitivas, las comisiones pueden acumularse dependiendo de la frecuencia y el volumen de las operaciones. |
| Curva de aprendizaje | A pesar de su diseño intuitivo, algunos usuarios pueden necesitar tiempo para familiarizarse completamente con todas las herramientas. |
| Limitaciones geográficas | Aunque ofrece acceso global, puede no cubrir todos los mercados o instrumentos específicos que algunos inversores deseen. |
Interactive Brokers
Interactive Brokers es actualmente uno de los mejores brókers ETF, debido a que contiene programas de reducción o eliminación de comisiones para invertir en ETF´s de ciertos grupos. Su plataforma de inversión tiene bajos costes y cuenta con herramientas gratuitas de análisis.
El bróker está sujeto a la regulación de la SEC y FCA, además se ha especializado en CFDs. Incluye la herramienta Trader Workstation para operar, así como dispone de una aplicación propia para móviles.
También cuenta con una herramienta de nombre Mutual Fund/ ETF Replicator de utilidad en la operación con ETF´s.
Características
- Esta plataforma ofrece 90 ETF´s en los que se puede invertir.
- Dispone de ETF´s de Norteamérica y Canadá, europeas y de Asia.
- No se cobran comisiones por transacciones en ETF´s.
- Ofrece un plan sin comisiones durante 30 días para algunos ETF´s como: Exponential ETF´s, Eaton Vance, Legg Mason, Oshares y Reality shares, entre varios más.
- Tiene un programa de descuento de comisiones en Global X y Krane Shares.
| Pros | |
| Regulación y premios | Es un bróker regulado y continuamente premiado. |
| Formación | Incluye en su portal web varias opciones para la formación. |
| Herramientas de análisis | Ofrece sus herramientas propias de análisis. |
| Aplicación móvil | Permite operar con ETF´s desde cualquier parte y está disponible en Google Play y en la App Store. |
| Conexión con cuentas personales | Brinda la opción de conectar tu portafolio con tus cuentas personales para optimizar el control de tu economía. |
| Uso de algoritmos | Se puede hacer uso de algoritmos para efectuar operaciones automatizadas. |
| Contras | |
| Ingreso de capital | No se permite el ingreso de capital por medio de tarjetas de crédito. |
| Estructura de la página web | La información ofrecida en la página web no está muy bien estructurada. |
eTORO
eToro se trata de un bróker de bolsa que tiene más de 10 millones de usuarios. Está regulado por la FCA, CySEC y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Cuenta con una plataforma online de nombre eToro Webtrader a través de la cual es posible invertir en más de 250 ETF´s diferentes.
También ofrece una aplicación móvil con la se puede invertir en el amplio catálogo de ETF´s que presenta eToro. Además, eToro cuenta con una red de Social Trading desde la que es posible intercambiar impresiones y análisis sobre los ETF´s del bróker y también se pueden copiar los portafolios de ETF´s de los demás usuarios, mediante la herramienta Copyportfolio.
Características
- Su disponibilidad es de más de 254 ETF´s.
- En su oferta hay ETF´s de los mayores proveedores del mundo como iShares o Vanguard.
- Cuenta con ETF´s de bonos, de materias primas, de acciones e inmobiliarios.
- El ingreso de fondos se realiza sin comisión.
- No hay comisiones para la compra de ETF´s y acciones.
- El retiro de capital generado por ETF´s, acciones o cualquier activo es a partir de 5 $.
| Pros | |
| Dividendos | Tienes la posibilidad de recibir dividendos de aquellas empresas de las que tienes acciones. |
| Plataforma eToro Webtrader | Es intuitiva y fácil de utilizar. |
| Oferta de ETFs | La gran oferta de ETF´s que existe en la plataforma. |
| Social Trading y Copyportfolio | Puedes hacer uso de estas herramientas con el fin de invertir en ETF´s. |
| Artículos informativos | En su portal web tendrás a disposición artículos sobre los ETF´s. |
| Sección de portafolio | Es muy visual y útil para controlar tu inversión. |
| Información adicional | Tendrás acceso a estadísticas, gráficos y rendimientos anuales de los ETF´s. |
| Aplicación móvil y cuenta demo | Dispone de una aplicación móvil compatible con Android e iOS, además de una cuenta demo totalmente gratis. |
| Contras | |
| Herramientas de análisis | Las herramientas que tiene para hacer análisis son muy básicas. |
Admiral Markets
Admiral Markets se trata de un bróker que incluye en su oferta más de 300 ETF´s de países como EEUU, España, Alemania, Francia o Reino Unido. Sus plataformas, Metatrader 4 y Metatrader 5 están entre las más destacadas. También cuenta con una versión Webtrader de Metatrader.
Además de lo anterior, ofrece una aplicación novedosa de trading de nombre StereoTrader además de Pararells para Mac. Presenta una sección donde se pueden revisar noticias sobre trading, realizar análisis fundamentales y obtener información general sobre el mercado.
Características
- Son más de 300 los ETF´s en los que permite operar.
- Cuenta con ETF´s de divisas, ETF´s de gran capitalización, ETF´s españoles y más de 100 ETF´s estadounidenses.
- Las comisiones por ingreso y por retiro son variables en función del método.
- Las comisiones son de 0,15% del valor de la operación.
- El valor mínimo de comisión por operación es de 1 €.
- Las comisiones por uso de MT4 y MT5 son variables de acuerdo con los lotes.
| Pros | |
| Variedad de acciones y ETFs | Es posible invertir en más de 4.000 acciones y 300 ETF´s. |
| Seminarios web | La plataforma ofrece seminarios webs gratuitos. |
| Plataformas de trading | Dispone de plataformas de calidad como Metatrader 4 y Metatrader 5. |
| Cuenta demo | Te da la posibilidad de abrir una cuenta demo gratuita. |
| Regulación | Es un bróker regulado por la FCA y CySEC. |
| Aplicación móvil | Cuenta con una app móvil compatible con iOS y Android. |
| Contras | |
| Costo de plataformas MT4 y MT5 | El empleo de las plataformas MT4 y MT5 no es gratuito. |
| Complejidad para nuevos usuarios | Se trata de una plataforma cuyo uso es complicado para usuarios sin experiencia. |
Bitpanda
Bitpanda es un bróker ETF regulado por la MiFID que permite operar solamente con 7 ETF´s, Sin embargo, estos son algunos de los ETF con más operaciones en el mundo. Además, dispone de ciertos servicios como Bitpanda Saving de utilidad en el ahorro personal y Bitpanda Card con la que es posible pagar con varios tipos de activos.
Tiene su propia aplicación para hacer trading, aunque también se puede utilizar TradingView. Finalmente, hay que destacar que ofrece un sistema de recompensas que, previo el cumplimiento de varios requisitos, te permite obtener más de un 12% adicional al año.
Características
- En Bitpanda podrás invertir en 7 ETF´s diferentes.
- Por abrir una cuenta no se cobran comisiones.
- La comisión por retirar capital es de 0%.
- Se cobran comisiones por el ingreso de capital dependiendo del método empleado.
- Cuando se opera con un ETF se opera un spread.
| Pros | |
| Incremento en oferta futura | En un futuro van a incrementar la oferta en acciones y otros activos. |
| Programa de formación | El programa de Bitpanda Academy permite aprender sobre los mercados. |
| Servicio Bitpanda Saving | Dispone del servicio Bitpanda Saving. |
| Compatibilidad con TradingView | Tiene compatibilidad con la herramienta TradingView. |
| Aplicación móvil | Cuenta con una aplicación disponible para dispositivos móviles iOS y Android. |
| Recompensas BEST | Te ofrece la opción de obtener recompensas BEST. |
| Contras | |
| Cantidad de ETFs | Los ETF´s disponibles son pocos en cantidad. |
| Información en el sitio web | Se muestra poca información en su sitio web. |
Robomarkets
Robomarkets se incluye dentro de los mejores brókers para comprar ETF´s por su oferta que supera las 1.000 opciones diferentes. Este bróker online también está bajo la regulación de la CySEC y CNMV, además de estar inscrito en la ICF. Para más seguridad, dispone de una protección por saldo negativo.
Como herramienta principal para hacer trading dispone de R Trader, la cual es una plataforma personalizable, fácil de usar y con una alta velocidad de ejecución
Se pueden emplear 3 tipos de cuentas para operar con ETF´s, conocidas como la versión Pro, la normal y la de CFDs. También presenta Metatrader 4 y Metatrader 5 además de los terminales de Robomarkets.
Caracteristicas
- Dispone de más de 1.000 ETF´s en los que se puede invertir.
- Ofrece ETF´s energéticos, de divisas, regionales, de materias primas, acciones, entre otros.
- No existe comisión por el ingreso de fondos.
- El monto de las comisiones va desde 0,0045 USD por acción.
- Es posible operar con CFDs de ETF desde 0,015 USD por acción.
- El depósito mínimo es de 100 USD.
- No hay comisión por retiro de fondos, si se cumplen ciertas condiciones.
| Pros | |
| Herramientas de trading | Tiene varias herramientas como MT4, MT5 y R Trader. |
| Asesores especialistas | Te permite la opción de consultar asesores especialistas en diferentes mercados. |
| Seminarios web | En su oferta se incluyen seminarios web. |
| Métodos de pago | Los métodos de pago con que cuenta son más de 20. |
| Regulación | Es un bróker sujeto a regulaciones. |
| Oferta de ETFs | Su oferta es extensa, con más de 1.000 distintos ETF´s. |
| Cuenta demo | Te permite el uso de una cuenta demo. |
| Aplicación móvil | Dispone de una aplicación para Android e iOS. |
| Contras | |
| Comisiones en retiros | Se cobran comisiones en retiros cuando estos pasan de 1 por semana. |
| Uso de R Trader | Se requiere el empleo de R Trader a fin de ingresar a los más de 1.000 ETF´s. |
Conclusiones
A fin de determinar cuál es el bróker más barato para comprar ETF´s se analizó toda una diversa gama de intermediarios que permiten la compra y venta de ETF´s sin pagar ninguna comisión. De igual manera, generalmente no se cobran comisiones por recibir los dividendos de las acciones que componen el ETF, adquirir acciones y depositar capital.
Además, la mayoría de los brókers descritos cuenta con su propia plataforma de inversión sencilla e intuitiva, que te permite acceder a la información sobre el mercado que necesitas para poder operar. Por lo tanto, después de evaluar las características de cada uno de ellos podrás decidir cuál elegir para hacer tus inversiones de acuerdo con tus recursos e intereses.
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